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新疆保險行業銷售從業人員業內流動自律公約 (2018版)

時間:2019/7/4     來源:新疆保險網     作者:佚名

 

自律公約(2018修訂版)
第一章 總則
第一條 為推進新疆保險行業誠信建設,加強行業自律,規范保險公司、保險專業代理機構(以下簡稱“保險機構”)銷售從業人員流動管理,切實保障保險機構和保險銷售從業人員(以下簡稱“銷售人員”)的合法權益,根據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)、中國保監會《銷售人員監管辦法》等法律、法規、規章,經會員公司提議,特制定《新疆保險行業銷售從業人員業內流動自律公約》(以下簡稱《公約》)。本《公約》對新疆轄內的保險機構及其分支機構和籌建中的保險機構具有同等約束力。
第二條 本辦法所稱銷售人員,包括與保險機構簽訂了《勞動合同》、《保險代理協議》(以下簡稱《合同》),同時具有銷售行為的人員。
第三條 新疆轄內保險機構授權所屬保險行業協會(以下簡稱“協會”)在處理銷售人員流動問題和維護《公約》有效執行的過程中,全權使用保險中介監管信息系統中執業證強制注銷權限。
第二章 業內流動
第四條 銷售人員業內流動是指銷售人員從原簽約的保險機構流動到另一家保險機構的過程。
(一)銷售人員業內流動,應按照保險機構有關《合同》管理規定辦理入、離司手續。保險機構同意接收銷售人員入司或離司的,除了按《合同》有關規定辦理手續外,還應在保險中介監管信息系統中,申請執業證注冊登記或注銷。
(二)各公司要嚴格落實銷售人員的入司審核制度,不得以脅迫、不實利益誘惑人員上崗。
第五條 銷售人員申請離司的,應按照保險機構有關管理規定提出離司申請,并按規定交回相關單證資料或證件等。保險機構在收到離司申請后,須向申請人提供《離司申請簽收單》(附件一),督促銷售人員及時辦理業務移交和財務結清手續等。《離司申請簽收單》一式兩份,經雙方簽字各自留存。
第六條 銷售人員正常離司時,保險機構應按以下規定辦理離司手續:
(一)對從業一年期以上(含一年)的銷售人員辦理離司手續時,以雙方簽收《離司申請簽收單》之日起30日內辦結離司事宜,同時應在保險中介監管信息系統中注銷其執業證。
(二)對從業一年期以下(不含一年)的銷售人員辦理離司手續時,以雙方簽收《離司申請簽收單》之日起15日內辦結離司事宜,同時應在保險中介監管信息系統中注銷其執業證。
第七條 保險機構不同意銷售人員離司的,應當在雙方簽收《離司申請簽收單》之日的15日內,向銷售人員書面說明不同意的理由。未做出書面說明且超過15日未答復的,視為同意離司,保險機構應在規定的時限內辦理離司事宜,并在保險中介監管信息系統中注銷其執業證。申請離司時間按照雙方簽收《離司申請簽收單》時間起算。
第八條 保險機構不配合辦理離司的,協會應按以下規定辦理離司手續:
(一)保險機構在規定時限內未辦結離司事宜的,銷售人員可持《離司申請簽收單》、《離司申請》或足以證明申請離司時間的材料,以書面形式向協會進行投訴。協會以《轉辦函》形式一并將書面投訴轉交相關分公司人管或當地公司人管,督促公司在10日內予以辦理。
(二)保險機構未按要求出具《離司申請簽收單》等故意不受理離司申請且無證據的,銷售人員可向協會遞交含故意不受理的時間、公司名稱、地點、拒受人等要素的申請書后,申請“快捷辦理離司”程序。協會以《轉辦函》形式一并將申請書轉交相關分公司人管或當地公司人管,督促公司在10日內予以辦理。
第九條 保險機構不得對銷售人員正常流動設置障礙,或以任何理由、任何回避方式刁難、拖延辦理銷售人員的離司申請。
遇特殊情況需要延長辦理時限的,應書面向銷售人員說明理由,經雙方商議達成一致意見后可延長辦理時限,延長時限以上述第六、七、八條規定時限為基數,不得超過10日。
第十條 流動接收
保險機構在接收銷售人員入司前,應在“新疆保險信息管理系統—保險從業人員誠信信息”模塊中查詢銷售人員的誠信記錄,要求銷售人員閱讀《公約》、《新疆保險行業“保險不良從業行為人員”管理辦法》,并在《閱讀告知書》(附件二)上簽署“知曉其內容、遵從其約定”的字樣和本人姓名,作為個人檔案資料備查。
(一)《閱讀告知書》將作為公司同意錄用銷售人員的證明。保險機構辦結入司手續后,應同時在保險中介監管信息系統中申請注冊該銷售人員的執業證。
(二)保險機構須謹慎接收被列入“保險不良從業行為人員”名單的銷售人員入司;不得接收未在原保險機構辦結離司手續的銷售人員入司。
(三)原保險機構發現離司銷售人員有遺留問題需要其配合處理的,接收該銷售人員的保險機構有義務督促其處理善后事項。
第十一條 協會應做好銷售人員流動過程中的協調和監督工作,以維護市場正常經營秩序。
第三章 注銷管理
第十二條 非強制注銷
(一)對考核清退的銷售人員,保險機構應于銷售人員管理系統離職確認之日起30日內,在保險中介監管信息系統中注銷其執業證。
(二)對未配置工號提前注冊執業證的銷售人員,保險機構應于30日內配置工號,否則應在執業證注冊之日起30日內注銷。
第十三條 有下列情形之一的,新疆協會將在保險中介監管信息系統中強制注銷銷售人員的執業證。
(一)保險機構錄用因犯罪被判處刑罰或被金融監管機構宣布禁止在一定期限內進入行業的人員,且依法禁止錄用或禁業處理時間未滿的;
(二)離司手續辦理時效超過規定時限的,或超過雙方商議延長時限仍未辦結的;
(三)銷售人員申請投訴的,保險機構在收到協會印發的《轉辦函》10日內未書面答復,或未辦結離司手續、未注銷執業證的;
(四)銷售人員申請快捷辦理的,保險機構在收到協會印發的《轉辦函》10日內未書面答復,或未辦結離司手續、未注銷執業證的;
(五)違反行業銷售人員繼續教育、執業證管理、誠信教育管理等自律規定的其他情形。
第四章 流動行為
第十四條 銷售人員業內流動應自覺遵守《保險從業人員行為準則》 (保監發〔2009〕24號)、《保險從業人員行為準則實施細則(中保協發〔2009〕211號)》及保險機構的規章制度,遵守行規、行約,并鄭重承諾遵守以下約定:
(一)銷售人員在與原保險機構解約后到另一家保險機構從業時,不得勸說原保險機構保險合同未到期的客戶退保到現保險機構投保;
(二)銷售人員不得泄露原保險機構的商業秘密,不得對原保險機構進行詆毀。要向新、老客戶如實告知自己現在新保險機構的名稱和本人的新身份;
(三)銷售人員不得以任何方式干擾或破壞原保險機構正常工作秩序。
第十五條 保險機構及相關工作人員在招聘或增員過程中不得詆毀同業,不得利用電話、短信、會議、培訓及其他方式到同業保險機構“挖角”,不得在公開場合以任何形式與同業保險機構的產品進行比對和誤導宣傳,也不得以任何形式干擾保險機構的正常招聘工作。
“挖角”是指利用不正當的競爭手段,如電話、短信、會議、培訓等其他方式對同業保險機構從業人員進行拉攏和勸誘。
第十六條 與原公司解除《合同》后,與另一家公司簽訂《合同》的人員(以下簡稱“轉司人員”)不得有下列行為:
(一)詆毀原從業公司;
(二)誘導客戶轉保或其他損害客戶利益的行為;
(三)泄露原公司客戶的相關資料,侵犯客戶的隱私權;泄露原公司商業機密或影響公司正常經營;
(四)唆使、暗示、游說原公司人員違約轉司;
(五)將原公司某分支機構或銷售部門直接轉為現就職公司的所屬機構;
(六)其他違約行為。
如轉司人員發生上述第(四)、(五)款行為的,接收公司將被視同亦具有與轉司人員同等的違約行為,應按《公約》約定承擔相應的處罰。
第五章 違約懲戒
第十七條 為保證本《公約》的落實和執行,在協會設立“保險行業從業人員流動管理專業工作委員會”(以下簡稱“專委會”)。專委會由人身險會員公司營銷管理部負責人組成,其職責為督促、檢查各簽約保險機構貫徹執行本《公約》情況,決定懲戒事宜,受理違約舉報、投訴等工作,提出修訂《公約》意見和建議。
第十八條 對違反本《公約》相關約定的保險機構將給予業內通報、限期整改的懲戒。
第十九條 對違反本《公約》第十四條、第十五條規定的銷售人員經查證屬實后,將給予六個月入司等待期的懲戒。對違反《保險法》第一百一十六條、一百三十一條,《保險銷售從業人員監管辦法》第二十四條和《新疆保險行業“保險不良從業行為人員”管理辦法》的要求,經專委會審查后,給予列入“保險不良從業行為人員”名單的懲戒,要求其參加法律法規、監管政策及職業道德等學習教育。
第二十條 保險機構和銷售人員對違約懲戒決定不服的,可在接到懲戒通知后15個工作日內向協會提出書面申訴,由專委會進行復議。
第二十一條 因違反公司《基本法》被除名,但未違反本《公約》第十九條的銷售人員,保險機構可接收入司。
第二十二條 各保險機構在嚴格執行《公約》的基礎上,有責任對市場上出現的一些違反本《公約》的行為向專委會或協會舉報。同時,針對公司間發生人員非正常流動的問題,有義務及時反映,并協助專委會調查。所投訴或舉報的違約行為須有書面材料和證據,受理單位及工作人員應為舉報人保密。專委會在協會設立監督舉報電話:0991-2605179,舉報郵箱:[email protected]
第二十三條 各地州(市)協會應根據《公約》內容成立專委會,同時對當地保險機構開展人員流動自律的管理、檢查工作,并按《公約》內容受理人員流動投訴。
第二十四條 根據《保險法》第一百八十條“保險機構應當加入協會”的規定,本《公約》對新進入新疆保險市場籌建但還未入會的保險機構具有同等約束作用。
第二十五條 各保險機構要組織所有銷售人員學習本《公約》,并簽名備查。保險機構未組織銷售人員學習本《公約》或未簽名的,保險機構與申請人發生離司糾紛時,將做出有利于銷售人員的解釋。
第二十六條 保險機構對銷售人員的違規、違約行為要及時處理,于發文之日起30日內在“新疆保險信息管理系統—保險從業人員誠信信息”模塊中錄入其違規行為,同時上傳相關處理文件。對發生兩個月以上(以申請人向保險機構遞交書面離司申請的時間為限)的違規、違約案件未處理的,保險機構不得以此為由拖延辦理離司手續,或向協會申請列入“不良從業人員”名單。正在調查未結案的案件和在離司過程中發現的違規、違約行為除外。
第二十七條 本《公約》如需修訂,須按照《新疆保險行業協會行業自律性規則制定規程》的相關規定執行。
第二十八條 新疆保險行業將建立銷售人員流動數據預警機制,將人員大進大出的保險機構以通報的形式進行預警,提高行業人員流動管理水平。
第六章 附則
第二十九條 本《公約》由專委會負責解釋。
第三十條 本《公約》經各保險機構負責人簽字生效,自印發之日起施行。原《新疆保險行業從業人員業內流動自律公約》(2017版)同時作廢。
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