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中國銀保監會辦公廳關于開展保險公司銷售從業人員執業登記數據清核工作的通知

時間:2019/4/17     來源:中國銀保監會     作者:佚名

  銀保監辦發〔2019〕71號

各銀保監局,各保險公司:

  執業登記是落實保險公司銷售從業人員(以下簡稱從業人員)執業管理的重要基礎。部分保險公司執業登記責任虛化、執業管理有名無實,登記上口徑把握不準、信息填報不全,維護上不及時登記新進人員、不及時清除離職人員,導致從業人員執業登記人數與實際人數出現較大偏差,嚴重影響行業基礎數據的真實、準確和完整性。依據《中華人民共和國保險法》《保險銷售從業人員監管辦法》《中國保險統計信息系統對接標準》等法律法規和有關規定,中國銀保監會決定,自2019年3月15日起開展保險公司從業人員執業登記數據清核整頓工作。現將有關事項通知如下:

  一、清核目的

  1.提高從業人員源頭數據質量,夯實數據基礎,加強基礎數據管理。

  2.摸清從業人員隊伍狀況,掌握從業人員隊伍實情,分析從業人員隊伍結構和特點。

  3.落實保險公司對從業人員的管控責任,強化從業人員執業管理。

  二、清核對象

  保險公司從事保險銷售的所有人員,應涵蓋個險、團險、銀保等所有渠道的代理制從業人員,以及從事保險銷售的員工、勞務派遣人員、非全日制用工人員等。

  三、清核標準

  1.全面登記無遺漏。保險公司從事保險銷售的所有人員均應按規定格式在保險中介監管信息系統-執業管理子系統(以下簡稱中介系統)進行執業登記。

  2.全面填準無差錯。每名從業人員名下的各項信息填全填準,確保真實、完整、準確。

  3.全面核對無差異。在同口徑統計前提下,保險公司應確保其在中介系統、中國銀保監會統計信息系統(以下簡稱統信系統)、保險公司自身人員管理系統以及對外公開披露這四個方面的從業人員數據(以下簡稱“四個數據”)基本一致。

  四、清核步驟

  (一)第一階段:保險公司自查整改。自收到本通知之日起,應在做好新入司從業人員執業登記的同時,對本公司所有從業人員在中介系統執業登記進行自查清核,并合理安排清核進度,避免在自查結束前集中填報造成系統擁堵。2019年4月30日前完成自查任務的50%以上,5月31日前完成全部自查清核工作。自查清核重點包括以下方面:

  1.全面核查有效人員。(1)全面清查核對有效人員名單,自查自身人員管理系統數據,以此為基礎對中介系統數據進行清核。要重點關注并清除基層機構違規避稅、套取費用而虛掛虛增的人員,消除中介系統中的虛假人員。(2)核對報送統信系統數據是否按照《中國保險統計信息系統對接標準》的要求,全口徑報送個險、團險、銀保等所有渠道在內的代理制人員數量。有效人員指與保險公司簽訂有效代理協議、勞動合同等,被認定將繼續在本公司從事保險銷售的人員。

  2.逐項核對個人信息。對照中介系統列示項目,逐項核對每個有效人員的執業登記信息,錯誤的要修正,缺失的要補全,并增加個人照片(半身、免冠、正面、白底、彩色,jpg格式,大小10-25k,像素210*270或相同寬高比例)。

  3.切實完善維護機制。針對自查數據存在偏差的原因,徹底完善執業管理操作機制,解決制度不協調、數據口徑不一致、操作責任人不明確、登記和注銷不及時等問題,從根本上消除“四個數據”不一致。

  2019年6月15日前,保險總公司向中國銀保監會、保險省級分公司向所在地銀保監局分別報送自查報告及附件(保險總公司報送附件1-4,保險省級分公司報送附件1)。自查報告包括但不限于以下內容:(1)自查開展情況、“四個數據”差異情況及產生原因;(2)從業人員隊伍基本情況,包括人員數量、年齡及學歷結構、地區分布、隊伍特點等;(3)執業登記管理存在的主要問題及解決措施。

  (二)第二階段:監管部門重點檢查。2019年9月30日前,中國銀保監會、各銀保監局結合日常監管及保險公司自查結果,分別選取部分保險總公司、保險省級分公司開展重點檢查。各銀保監局選取轄內相關保險省級分公司開展重點檢查:(1)以2019年6月30日時點數為對象,檢查“四個數據”是否存在差異、從業人員執業登記信息是否真實完整準確;(2)自查中發現的問題是否整改;(3)確認后續執業登記制度機制是否有效。檢查機構數量由各銀保監局自定,抽取從業人員數量應不低于被檢查公司從業人員總數的10%。

  中國銀保監會將根據保險總公司從業人員清核結果,對“四個數據”差異較大或者所屬省級分公司自查質量普遍較差的保險總公司進行行業內通報,并對相關保險總公司開展現場檢查。

  五、工作要求

  (一)組織領導有力。保險總公司要認真組織部署自查工作,切實承擔主體責任,對自查結果負總責。要設立專項工作領導小組,負責研究制定方案、統籌協調、督促落實、督導考核、重大問題研究等工作。要準確把握清核工作導向,加強正向宣導,不得借清核之名損害所屬從業人員合法權益或故意誤導從業人員,造成思想混亂。要指定相關業務部門和一名部門負責人對接監管部門,將名單于2019年3月31日前報送到中國銀保監會中介部。保險省級及地市級機構要切實落實所在地銀保監局、銀保監分局工作部署,設立專項工作領導小組,指定對接責任部門和責任人。

  (二)行動層層負責。清核工作要上下一體聯動,安排部署自上而下、數據清查自下而上。保險總公司要切實當好“教練”,根據監管要求,結合自身實際制定詳盡的自查工作方案,明確自查內容、步驟、方法,層層分解任務、層層壓實責任。省級分公司要切實當好“二傳”,嚴格按照監管要求和總公司部署,全面負責本公司所在區域內的清核工作。地市級公司必須當好“一傳”,認真對照監管要求、按照公司部署,一絲不茍地核對人員名單、修正錯誤信息、補充缺失信息、徹底整改問題。各銀保監局、銀保監分局要根據轄區實際采取切實可行的措施,督促轄內公司做好清核工作。

  (三)整改行之有效。保險總公司要以本次清核工作為起點,致力完善執業管理制度機制,加強從業人員執業管理,建立從業人員入司到離司的全流程執業管理制度。執業登記數據日常維護要指定專門部門、配備專職人員。要健全分支機構執業管理情況考評機制,定期評估檢查分支機構執業管理情況,堅決杜絕以虛掛虛增人員避稅和套取費用的違規做法。要定期自查所屬從業人員執業登記信息,確保“四個數據”一致。各分支機構是執業登記數據日常維護的第一責任人,要配備專職人員進行執業登記、注銷等日常執業管理操作。

  (四)監管持續加力。持續完善中介系統和執業管理制度,細化從業人員執業管理細則,進一步明確執業管理時限、程序、權限等要求,強化保險公司責任。建立季度核對制度,定期、逐級在行業內通報“四個數據”存在較大差異的保險公司;不定期對保險公司執業管理情況開展現場檢查,核對從業人員執業登記信息是否真實完整準確,“四個數據”是否一致,對執業管理不嚴格的公司依法嚴肅處理,堅決打擊以虛掛虛增人員避稅、套取費用的違規行為。對在此次清核中走過場、“四個數據”差異較大、從業人員執業登記信息真實完整準確性差、問題整改不到位、后續執業登記制度機制不健全的保險公司,監管部門將依法采取監管談話、限制公司從業人員執業登記賬號權限等監管措施直至依據《中華人民共和國保險法》嚴厲處罰。

  各銀保監局應于2019年10月31日前向中國銀保監會報送清核工作情況報告,全面總結反映清核工作組織實施情況、轄區從業人員隊伍狀況、重點檢查發現的主要問題、處理情況以及工作意見建議等方面內容。

  清核工作中出現的有關問題,請及時反饋。

  聯系人:王鴻興 耿敏

  聯系電話:010-66286977 010-66286153

  中介系統技術支持電話:400-818-3636

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