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保險資管業協會發布最新調研數據 72%險企委托關聯方資管機構投資

時間:2019/6/10     來源:中國保險報網     作者:馮娜娜

  近日,中國保險資產管理業協會發布了《2018-2019保險資金運用最新調研數據》,調研數據截至2018年12月31日,覆蓋221家保險機構(190家保險公司、31家保險資管機構)的資金運用情況。

  保險資產管理業包括保險公司、保險資產管理機構、保險資產管理機構專業平臺以及保險資金業外管理人四大類市場主體。此次調研面向保險公司、保險資產管理機構這兩大類最主要的市場參與主體開展。

  截至2018年末,保險公司投資職能加強,投資部門履行戰略資產配置職能、戰術資產配置職能的比例明顯上升。163家保險公司成立了專業化的投資管理職能部門或中心。保險公司投資產管理部共3156人,平均每家17人。壽險公司投資人才最多,其次為保險集團、財險公司、再保險公司。

  保險公司資產配置以固收類為主。截至2018年末,債券投資占比39%,銀行存款占比12.3%,金融產品類資產占比18.5%,股票和公募基金合計占比10.8%,未上市股權投資占比5.7%,境外投資占比4.6%。

  總體看,保險資金投資管理模式包括自主投資(24%)和委托投資(76%),其中自主投資包括直接購買保險資管產品,投資公募基金、信托、私募股權基金,其他資產等。委托投資包括委托關聯方保險資管(72%),委托外部管理人(4%)。

  保險公司的投資模式上,保險公司投資模式包括自主投資和委托投資;委托投資包括委托關聯方保險資管機構、非關聯方保險資管機構、公募基金管理公司和證券(證券資管)公司。

  行業已基本形成了以保險機構為主,業外受托管理機構為輔的基本管理模式。調研顯示,72%的保險公司選擇委托關聯方保險資產管理機構投資,24%的保險公司選擇自主投資,3%的保險公司選擇委托業外管理人(公募基金、券商及券商資管、境外)投資,1%的保險公司選擇委托非關聯方保險資管機構。需要注意的是,委托投資僅指委受托專戶業務,不包括保險公司直接投資保險資管機構發行的保險資管產品以及公募基金管理人發行的公募產品。

  調研顯示,保險公司投資已形成五大格局:自主投資與委外投資(指委托關聯方保險資管或委托業外管理人)是保險公司選擇最多的投資模式組合,共有71家公司選擇這類組合;44家公司選擇全部自主投資;29家公司選擇全部委托模式;21家公司選擇自主投資+委托關聯方保險資管機構模式;20家公司選擇自主投資+委托關聯方+委外模式。委外包括委托業外管理人、委托關聯方保險資管機構。

  截至2018年末,保險資產管理機構總資產管理規模15.56萬億元,2018年規模增長率10.02%。保險資產管理機構管理的資金中,管理系統內保險資金占比77.14%;管理第三方保險資金占比6.39%;管理銀行資金占比3.53%;管理養老金及企業年金占比6.60%;管理其他資金占比6.34%。

  保險資管機構可以開展受托專戶業務、資管產品業務、財務顧問業務、公募基金業務,以及通過下設機構開展私募股權基金業務。其中,專戶業務是最主要的業務模式,2018年末較2017年增長10.17%;組合類產品包括固收類、權益類、另類型、混合型以及單一型五類;另類產品包括基礎設施債權投資計劃、不動產債權投資計劃、股權投資計劃以及資產支持計劃。

  業外管理人受托管理保險資金主要開展股票和債券投資。業外管理人指取得受托管理保險資金資格的公募基金公司、證券及證券資管公司。2018年末,取得受托管理保險資金資格的公募基金、證券及證券資管合計120家,其中約半數已開展受托險資業務。2018年末,39家境外管理人管理保險資金,開展境外資產配置。業外管理人管理資產的配置結構主要是:債券(55%)、股票(27%)、境外資產(13%)、公募基金(3%)。

  此外,保險公司投資信托合計占總投資資產的9.1%,66%的保險公司已投資信托產品。32%的保險公司已投資私募股權基金(不含保險系私募股權基金),合計占總投資資產的1.5%;23%的保險公司已投資保險系私募股權基金,合計占總投資資產的0.4%。截至2018年末,保險公司已與206家私募基金管理人開展合作。保險公司投資公募基金產品合計占總投資資產的5%,其中混合型、貨幣基金型、債券型和股票型基金分別占比1.4%、1.3%、1.3%和1%。銀行資金購買保險資管產品4000億,委托專戶1300億元。

【新疆保險網聲明】本文僅代表作者本人觀點,僅供讀者參考,產生風險自擔,并請自行承擔全部責任。
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